เคล็ดลับที่เป็นประโยชน์

ฉันจะได้รับเงินกู้หลังจากล้มละลายหรือไม่?

Pin
Send
Share
Send
Send


คุณเพิ่งยื่นฟ้องล้มละลาย

คุณรู้สึกพ่ายแพ้และคิดว่าคุณจะไม่สามารถกู้เครดิตกลับคืนมาได้หรือไม่?

การกู้คืนการล้มละลายอาจเป็นเรื่องยากทางการเงินหรือทางอารมณ์ แต่ก็สามารถทำได้

เป็นพยานว่าพ่อแม่ของฉันทั้งคู่ยื่นฟ้องล้มละลายฉันเห็นปัญหาที่เกิดขึ้นหลังจากนี้โดยตรง

การกู้คืนเงินกู้ของคุณไม่ใช่เรื่องง่ายและอาจเป็นเรื่องยากมาก

เริ่มต้นด้วยการตรวจสอบรายงานเครดิตของคุณ >>>

หากคุณพร้อมและสามารถทำงานหนักได้รับการรักษาวินัยทางการเงินและรู้ว่าคุณจะต้องอยู่ในนั้นเป็นเวลานานจากนั้นคุณสามารถกู้คืนเครดิตของคุณและไปใช้ชีวิตในชีวิตที่มั่นคงทางการเงิน

นี่คือสิ่งที่คุณต้องทำ

ใช้เครดิต

ในขณะที่หลาย ๆ คนหลังจากการล้มละลายอาจถูกล่อลวงให้เปลี่ยนมาใช้เงินสดในขณะที่ฉลาดในบางวิธีการนี้จะไม่คืนเครดิตของคุณ

ในการปรับปรุงเครดิตของคุณคุณจะต้องมีบัญชีเครดิตเปิดหรือบัญชีที่รายงานไปยังเครดิตบูโรทุกเดือนในสภาพที่ดี

ในการปรับปรุงบัญชีของคุณคุณต้องพิสูจน์ต่อเครดิตบูโรว่าคุณสามารถจัดการบัญชีของคุณได้

ปัญหาเดียวคือบางครั้งก็ยากที่จะได้รับการอนุมัติ หรือถ้าคุณได้รับการอนุมัติอัตราดอกเบี้ยของคุณจะเป็นทางดาราศาสตร์ ฉันจำได้ว่าฉันดูอัตราบัตรพ่อของฉันหลังจากที่เขาล้มละลายและบางคนอยู่ในช่วง 20% อุ๊ย!

อีกทางเลือกหนึ่งคือการรับบัตรเครดิตที่ปลอดภัย อ่านด้านล่างวิธีรับบัตรที่ปลอดภัยสามารถช่วยได้

พิจารณาบัตรเครดิตที่ปลอดภัย

แม้ว่าคุณจะต้องเปิดบัญชีที่ใช้งานอยู่เพื่อปรับปรุงสินเชื่อของคุณคุณจะพบว่ามันยากมากและเป็นไปไม่ได้ที่จะอนุมัติบัตรเครดิตแบบดั้งเดิมหรือเป็นไปได้มากกว่าที่จะเป็นไปได้ ทางออกที่ดีที่สุดของคุณน่าจะได้รับบัตรเครดิตที่ปลอดภัย

บัตรที่ปลอดภัยต้องเปิดการฝากเงินและให้วงเงินต่ำมาก แต่ในเวลาเดียวกันมันเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในการกู้คืนเครดิตของคุณ เพียงจำไว้ว่าการ์ดรักษาความปลอดภัยบางตัวไม่ได้รายงานไปยังสำนักงานเครดิตใหญ่ทั้งสามและเพื่อปรับปรุงเครดิตของคุณคุณจะต้องค้นหาการ์ดที่จะรายงานทุกเดือน

ผู้ฝึกงานก่อนหน้าซึ่งไม่มี "เครดิตไม่ดี" เช่นนี้ไม่มีประวัติเครดิต ในบางกรณีการขาดประวัติเครดิตไม่ดีเท่าการล้มละลาย การจัดอันดับเครดิตของเขาเป็นเรื่องน่าเศร้า 621 และด้วยเหตุนี้ธนาคารสองแห่งจึงไม่ยอมเปิดบัตรเครดิต

การตัดสินใจของเขา? เขาเปิดบัตรเครดิตที่ปลอดภัยใช้มันและชำระเงินตรงเวลา เป็นผลให้ อันดับเครดิตที่เพิ่มขึ้นมากกว่า 100 คะแนน ในเวลาเพียง 5 เดือน

การปฏิเสธการให้สินเชื่อล้มละลายเป็นเรื่องถูกกฎหมายหรือไม่?

กฎหมายว่าด้วยการล้มละลายของประชาชนที่ 127-ФЗไม่ได้ให้ผลที่ตามมาสำหรับการล้มละลายในรูปแบบของข้อ จำกัด ในการได้รับสินเชื่อ แต่ด้วยข้อแม้เล็ก ๆ : ตามกฎหมายภายใน 5 ปีหลังจากการรับรู้การล้มละลายผู้กู้จะต้องแจ้งให้ธนาคารทราบเกี่ยวกับสถานะก่อนที่จะรับเงินกู้ หากยังไม่เสร็จสิ้นสถาบันการเงินจะมีเหตุผลทางกฎหมายที่จะปฏิเสธไม่ให้สินเชื่อ

ในทางปฏิบัติเราต้องจัดการกับกรณีที่ธนาคารปฏิเสธที่จะล้มละลายแม้จะออกบัตรเดบิต เขาแย้งว่าลูกค้ามีประวัติเครดิตติดลบหลังจากการล้มละลายและเขาถูกจัดประเภทว่าไม่น่าเชื่อถือ ตามกฎหมายแล้วธนาคารไม่สามารถปฏิเสธที่จะเปิดและรักษาบัญชีปัจจุบันได้ดังนั้นทางออกที่ดีที่สุดคือยื่นเรื่องร้องเรียนกับธนาคารกลาง

คุณควรคำนึงถึงสถานะหนี้สินของคุณก่อนที่จะล้มละลายหากพวกเขาค้างชำระและจำแนกโดยธนาคารว่าไม่สามารถเรียกเก็บเงินได้สิ่งนี้จะส่งผลเสียต่อประวัติเครดิตของคุณ และด้วยประวัติเครดิตที่ไม่ดีมันเป็นเรื่องยากที่จะได้รับเงินกู้แม้ไม่มีสถานะล้มละลาย

ผู้ที่รับเงินกู้หลังจากการล้มละลายพูดถึงความเป็นไปได้ที่แท้จริงของการได้รับมัน แต่มีความแตกต่างหลายประการ:

  • ใบสมัครของคุณจะได้รับการพิจารณาโดยผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยของธนาคารเป็นรายบุคคล
  • คุณไม่ควรติดต่อธนาคารที่เคยเสนอให้เจ้าหนี้เรียกร้องให้คุณในระหว่างการล้มละลาย
  • เวลาในการพิจารณาคำขอดังกล่าวอาจนานกว่าปกติ
  • ธนาคารอาจต้องการหลักประกันเป็นหลักประกัน
  • พึ่งพาสินเชื่อผู้บริโภคในปริมาณเล็กน้อยเท่านั้น
  • การจำนองหลังจากล้มละลายไม่น่าเป็นไปได้ แต่หลังจาก 5 ปีและด้วยการก่อตัวของประวัติเครดิตเชิงบวกมีโอกาสที่จะได้รับมัน

สิ่งสำคัญที่ต้องจำเมื่อสมัครขอสินเชื่อคือการไม่ซ่อนสถานะของคุณและจะตรงไปตรงมามากกับผู้ให้กู้ในอนาคตของคุณ ท้ายที่สุดธนาคารตรวจสอบการล้มละลายอย่างละเอียดยิ่งขึ้นรวมถึงฐานข้อมูลลูกหนี้ใน FSSP, Fedresurs, แฟ้มคดีอนุญาโตตุลาการและเอกสารสำคัญของตนเอง

ธนาคารใดจะได้รับเงินกู้หลังจากการล้มละลาย

เป็นที่น่าสังเกตว่าช่วงเวลาที่ดีที่สุดที่คุณจะสามารถกู้เงินหลังจากรับรู้ถึงการล้มละลายทางการเงินของคุณคือระยะเวลาหลังจากผ่านไป 12-18 เดือน หากคุณสมัครขอสินเชื่อทันทีหลังจากที่ศาลทำการตัดสินล้มละลายแล้วด้วยความน่าจะเป็น 99% นั้นจะถูกปฏิเสธ

วิธีที่ง่ายที่สุดในการขอสินเชื่อหลังจากการล้มละลายคือการติดต่อ:

  • MFIs
  • สหกรณ์เครดิตและผู้บริโภค
  • ธ นานุบาล
  • บริการให้ยืม P2P ร่วมกัน

แต่ตัวเลือกนี้มีข้อเสียมากมาย: อัตราดอกเบี้ยสูง, จำนวนน้อยและระยะเวลาสั้น ๆ

พิจารณาว่าธนาคารใดให้เครดิตแก่บุคคลล้มละลาย:

  • ธนาคารแอบโซลูท คุณไม่ควรนับจำนวนมากมันจะดีกว่าถ้าใช้เวลา 2-3 ปีหลังจากการล้มละลาย
  • ธนาคารไปรษณีย์ แอปพลิเคชันทั้งหมดสำหรับสินเชื่อจากบุคคลล้มละลายจะพิจารณาเป็นรายบุคคลมีโอกาสที่จะได้รับ
  • VTB รับคำขอกู้เงินจากบุคคลล้มละลายด้วย แต่อนุมัติไม่บ่อย
  • Sovcombank ภักดีต่อผู้กู้เกือบทุกประเภทแม้แต่เสนอโปรแกรมกู้คืนเครดิต

ก่อนที่จะติดต่อธนาคารเพื่อสอบถามว่าเป็นไปได้หรือไม่เราขอแนะนำให้ใช้เคล็ดลับต่อไปนี้ - พวกเขาจะเพิ่มความภักดีต่อคุณในฐานะผู้กู้:

  • เพื่อรับทรัพย์สิน แม้จะค่อนข้างใหม่ - รถเก่าไม่เกิน 5 ปีรถรัสเซียจะทำ มีค่าใช้จ่ายเล็กน้อย แต่สามารถใช้เป็นหลักประกันได้
  • เปิดบัตรเงินเดือนในธนาคารที่คุณต้องการสมัครสินเชื่อ - พวกเขาภักดีต่อลูกค้าองค์กรมากกว่า
  • เปิดบัญชีเงินฝากหรือออมทรัพย์ที่ธนาคาร

แต่ก่อนที่คุณจะสมัครขอสินเชื่อถามตัวเองว่า "ฉันจะชำระหนี้ได้ทันเวลาหรือไม่?" โปรดจำไว้ว่าการล้มละลายอีกครั้งสามารถทำได้หลังจากผ่านไปห้าปีเท่านั้น

คุณสามารถค้นหาว่าพวกเขาจะให้เงินกู้หรือตัดหนี้ในปัจจุบันทั้งหมดผ่านการล้มละลายโดยการติดต่อทนายความด้านเครดิต เราจะให้คำแนะนำในการปล่อยสินเชื่อและการล้มละลายของบุคคลช่วยในการพัฒนารูปแบบการล้มละลายที่เหมาะสม

ชีวิตหลังล้มละลาย: เมื่อใดที่ฉันสามารถกู้เงินได้?

ในทางทฤษฎีบุคคลล้มละลายสามารถรับเงินกู้ได้ทันทีหลังจากการรับรู้การล้มละลายและการตัดหนี้ ดังที่ได้กล่าวมาแล้วข้างต้นไม่มีการกำหนดกรอบการทำงานตามกฎหมายยกเว้นว่าจะต้องแจ้งให้เจ้าหนี้ทราบถึงสถานะของการล้มละลาย

แต่สิ่งนี้เกิดขึ้นได้อย่างไรในทางปฏิบัติ, วิธีรับเงินกู้? ในความเป็นจริงการล้มละลายคือจุดมืดในประวัติเครดิต นั่นคือคุณไม่ควรนับเงินที่ยืมมาทันทีหลังจากขั้นตอน

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ออกเงินกู้เพียงเล็กน้อยหลังจากนั้นสักครู่ - ประมาณหนึ่งปีต่อมา หากต้องการทำเช่นนี้ขอแนะนำให้ติดต่อธนาคารที่มีชื่อเสียงซึ่งมีการให้สินเชื่อตามเงื่อนไขที่ดี จำนวนเงินกู้จะมีขนาดเล็กกล่าวคือในช่วง 10,000-15,000 รูเบิล

พวกเขาจะให้เครดิตกับบุคคลล้มละลายหรือไม่ จะได้รับภายใต้เงื่อนไขบางประการ:

  • คุณมีงานถาวร
  • คุณมีแหล่งรายได้ที่แน่นอน
  • คุณมีเงินเพียงพอที่จะชำระเงินกู้และไม่ลดมาตรฐานการครองชีพ
  • คุณมีบัญชีธนาคารบัตรเดบิตที่ได้รับรายได้ของคุณ
  • คุณไม่มีคนพิการหรือเด็กขึ้นอยู่กับคุณ - นี่หมายถึงสถานการณ์ที่คุณมีเงินมากพอที่จะจ่ายคืนเงินกู้และสนับสนุนครอบครัว

ข้อเสนอแนะของผู้ที่นำออกเงินกู้หลังจากการล้มละลายยืนยันว่าธนาคารจะให้สินเชื่อ แต่ไม่ทันทีหลังจากขั้นตอนและเฉพาะในกรณีที่ตรงตามเงื่อนไขดังกล่าว

สินเชื่อที่อยู่อาศัยหลังจากการล้มละลาย

หากคุณวางแผนที่จะรับจำนองคุณต้องเตรียมล่วงหน้าสำหรับขั้นตอนนี้

  1. ประมาณหนึ่งปีให้หลังคุณจะกู้เงินจำนวนเล็กน้อย
  2. ชำระเงินและชำระเงินตรงเวลา - ขอแนะนำให้ชำระไม่ทันทีหลังจาก 1-2 เดือน แต่หลังจาก 5-6 เดือนหรือมากกว่า
  3. ใช้เงินกู้อื่น - สำหรับจำนวนที่มากขึ้น ชำระด้วยวิธีเดียวกัน การกระทำทั้งหมดเหล่านี้จะช่วยให้คุณสามารถกู้คืนประวัติเครดิตของคุณหลังจากการล้มละลายเพื่อวางตำแหน่งตัวเองในฐานะผู้กู้ที่ดีและมีสติ
  4. เมื่อผ่านไป 2-3 ปีหลังจากการล้มละลายคุณสามารถลองสมัครจำนองได้ แน่นอนโดยเวลานี้คุณควรมีประวัติเครดิตที่ดีมีรายได้ที่มั่นคงสถานที่ทำงานอย่างเป็นทางการ หากตรงตามเงื่อนไขทั้งหมดมีความน่าจะเป็นสูงที่คุณจะอนุมัติการจำนอง

ทำไมการล้มละลายในการขอสินเชื่อจึงเป็นเรื่องยาก

หลังจากได้รับสถานะของหนี้สินล้นพ้นตัวและ“ การให้อภัยหนี้” ผู้ยืมต้องใช้เวลา 5 ปีในการพยายามกู้เงินเพื่อแจ้งธนาคารล้มละลาย สถาบันการเงินหลายแห่งมองว่าล้มละลายในฐานะผู้ที่มีแนวโน้มที่จะล้มละลายและไม่เสี่ยงที่จะให้สินเชื่อแก่พวกเขา

มีสาเหตุหลายประการ:

  • ประวัติเครดิตหลังจากการล้มละลายจะเสริมด้วยบันทึกของการแนะนำของขั้นตอนนี้และมีการลดลงของคะแนนการให้คะแนนโดยรวม และบ่อยครั้งที่ระบบอัตโนมัติปฏิเสธการสมัครในกระบวนการให้คะแนน
  • ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินในอดีต (ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม) แม้หลังจากการล้มละลายไม่ได้ป้องกันสถานการณ์ที่คล้ายกัน
  • ตามกฎแล้วบุคคลล้มละลายก็ไม่ได้มีทรัพย์สินเหลืออยู่หลังจากทำตามขั้นตอน

แต่มีธนาคารที่รับรู้ความจริงของการล้มละลายว่าเป็นความพยายามของลูกหนี้ในการสังเกตวินัยการจ่ายเงินหรือผู้ที่ไม่ใส่ใจในรายละเอียดของประวัติทางการเงินของผู้กู้เลย เราจะพูดถึงพวกเขา

ธนาคารไหนให้เงินกู้

นโยบายสินเชื่อถูกสร้างขึ้นในเกือบทุกธนาคาร อย่างไรก็ตามเกี่ยวกับการล้มละลายมันไม่ง่ายเลย ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะใช้เงินกู้หรือไม่?

  1. ธนาคารขนาดใหญ่เช่น Sberbank, VTB และองค์กรอื่น ๆ ที่ไม่มีปัญหาให้บัตรเดบิตล้มละลายที่สามารถใช้งานได้ตามปกติ สำหรับเงินให้สินเชื่อ - ทันทีหลังจากการล้มละลายนี้ไม่น่าเป็นไปได้
  2. MFIs ที่มีการล้มละลายในทางปฏิบัติไม่ทำงาน - ความร่วมมือเกิดขึ้นน้อยมากและมักจะอยู่ในเงื่อนไขที่ไม่เอื้ออำนวยมากสำหรับผู้กู้
  3. ธนาคารอื่น ๆ พิจารณาใบสมัครเป็นรายบุคคล แต่ตามกฎแล้วการมีรายได้ที่มั่นคงและงานถาวรได้รับและชำระคืนอย่างน้อยหนึ่งเงินกู้หลังจากการล้มละลายช่วยในการอนุมัติแอปพลิเคชันดังกล่าว

ลูกค้าของเรามักจะถามคำถามกับเรา - ฉันจะกลายเป็นลูกค้าธนาคารอีกครั้งหลังจากการล้มละลายได้หรือไม่? แน่นอนใช่เพราะการล้มละลายเป็นเพียงความจำเป็นในสถานการณ์ทางการเงินที่ยากลำบาก และเมื่อแก้ไขสถานการณ์คุณสามารถสร้างประวัติเครดิตที่ดีได้อีกครั้ง ยังมีคำถามใช่ไหม ติดต่อเราเราพร้อมเสมอ!

ฉันจะขอสินเชื่อบุคคลล้มละลายได้ที่ไหน

เกือบทุกคนที่รับเงินกู้หลังจากล้มละลายแนะนำให้ติดต่อ MFI ท้ายที่สุด บริษัท เหล่านี้มีความโดดเด่นจากความภักดีของลูกค้าบ่อยครั้งที่พวกเขาไม่ได้สนใจประวัติเครดิตของผู้กู้ไม่ต้องพูดถึงสถานะการล้มละลายของเขา แต่การนำไปใช้กับ MFI มีข้อเสียบางอย่าง:

  • จำนวนเงินกู้ขนาดเล็ก
  • การประมวลผลสินเชื่อในช่วงเวลาสั้น ๆ
  • อัตราดอกเบี้ยสูง

หรือเป็นอีกทางเลือกหนึ่งของ MFIs คุณสามารถลองติดต่อสหกรณ์เครดิตผู้บริโภคหรือโรงรับจำนำ แต่ บริษัท ดังกล่าวมีความเชี่ยวชาญในการปล่อยสินเชื่อที่มีความปลอดภัยและเป็นการยากที่จะกล่าวอย่างชัดเจนว่าจะให้เงินกู้แก่บุคคลล้มละลายโดยไม่มีหลักประกันหรือไม่

รับคำตอบสำหรับคำถามใด ๆ เกี่ยวกับการล้มละลายของบุคคล

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันไปที่ธนาคาร

bankrupts ส่วนใหญ่สนใจในคำถามว่าเป็นไปได้หรือไม่ที่จะกู้เงินจากธนาคาร ไม่มีอุปสรรคทางกฎหมายในการรับเงินกู้ธนาคาร - ทั้งหมดขึ้นอยู่กับนโยบายภายในของธนาคารและผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัย

แต่เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณาว่าเมื่อตรวจสอบแบบสอบถามของผู้กู้ผู้เชี่ยวชาญจะนำข้อมูลจาก BKI, FSSP, EFRSB และตรวจสอบเอกสารภายในของธนาคารด้วย หากในอดีตสถาบันการเงินไม่มีข้อร้องเรียนใด ๆ เกี่ยวกับคุณความน่าจะเป็นที่จะได้รับเงินกู้สูง คุณสามารถเพิ่มความภักดีของธนาคารโดยการเปิดเงินฝากในนั้น พิจารณาว่าธนาคารใดให้เครดิตแก่บุคคลล้มละลาย:

  • ชีวิตใหม่ แตกต่างในความภักดีต่อลูกค้าทุกคน
  • Sovcombank ธนาคารยังนำเสนอโปรแกรมพิเศษเพื่อปรับปรุงประวัติเครดิต
  • ธนาคารอัลฟ่า เป็นที่รู้จักในฐานะธนาคารที่มีเงื่อนไขการรีไฟแนนซ์ที่ดีขึ้น แต่ในบางกรณีก็สามารถให้เงินกู้ล้มละลายได้
  • VTB และ Post Bank การสมัครแต่ละครั้งจะพิจารณาเป็นรายบุคคลมีโอกาสที่จะได้รับเงินกู้

ในบางกรณีการจำนองหลังจากล้มละลายอาจเกิดขึ้นได้โปรดจำไว้ว่าโดยปกติแอปพลิเคชันดังกล่าวจะถูกพิจารณาเป็นรายบุคคล คุณควรลอง - หากศาลประกาศว่าคุณล้มละลายหมายความว่าคุณจำผู้ยืมที่น่าเชื่อถือได้ คุณสามารถดำเนินการเกี่ยวกับเรื่องนี้

เมื่อไหร่จะดีกว่าที่จะใช้เงินกู้ล้มละลาย

เมื่อได้รับเงินกู้แล้วเวลาที่ดีที่สุดที่คุณจะสามารถกู้เงินหลังจากการล้มละลายคือ 12-18 เดือนหลังจากเสร็จสิ้นกระบวนการ มีสาเหตุหลายประการ:

  • ภายในเวลานี้คุณอาจมีการสะสม
  • สำหรับปีการเคลื่อนไหวเชิงบวกจะเกิดขึ้นในบัญชี - สามารถใช้เป็นการยืนยันความน่าเชื่อถือ
  • การติดต่อกับธนาคารภายในระยะเวลาหนึ่งหลังจากการรับรู้การล้มละลายจะไม่ทำให้เกิดการสงสัยในบริการรักษาความปลอดภัยของธนาคาร

แต่ฉันสามารถกู้เงินทันทีหลังจากที่ประกาศล้มละลายได้หรือไม่? สินเชื่อขนาดใหญ่ของธนาคารนั้นไม่น่าเป็นไปได้และ MFIs มักจะตกลงที่จะออกเงินกู้จำนวนมากแม้ในระหว่างการดำเนินคดีล้มละลายของลูกหนี้

กรณีศึกษาคดีล้มละลาย

บ่อยครั้งที่องค์กรทางการเงินขนาดใหญ่เช่นนี้ Sberbank ก็ทำผิดพลาดที่อยากรู้อยากเห็นมาก ตัวอย่างเช่นโดยการออกเงินกู้ธนาคารจะทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้ในคดีล้มละลายหมายเลข A60-16689 / 2011 ในไม่ช้า แต่นี่ไม่ได้ป้องกัน Sberbank จากการออกเงินกู้ให้กับลูกหนี้อีกครั้งและสูญเสียเงินทั้งหมดในคดีล้มละลายหมายเลข A60-60917 / 2558 เป็นครั้งที่สอง

ดังนั้นมักจะเกิดขึ้นที่ธนาคารออกเงินให้สินเชื่อหลังจากการล้มละลายของพลเมืองแม้กระทั่งผู้ที่เคยทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้และนำเสนอการเรียกร้องของพวกเขา

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับขั้นตอนการล้มละลายของบุคคลรวมถึงวิธีการขอสินเชื่อหลังจากการล้มละลายโดยการติดต่อทนายความเครดิตทางโทรศัพท์หรือใช้แบบฟอร์มออนไลน์

ดูวิดีโอ: โดนธนาคารฟอง หลงจากนนจะเกดอะไรขนบาง (มีนาคม 2020).

Pin
Send
Share
Send
Send